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河北某某煤炭公司商票质押项下保理案例赏析!

2020-12-02 15:33每日一文 人已围观

摘要河北井径石栗煤炭有限公司注册资本2000万元,年销售规模达到2亿元,为河北本地的小型煤炭物流企业。公司每个月收到的商业承兑汇票超过1500万元,企业贴现业务量极大。 二、银行切...

    河北井径石栗煤炭有限公司注册资本2000万元,年销售规模达到2亿元,为河北本地的小型煤炭物流企业。公司每个月收到的商业承兑汇票超过1500万元,企业贴现业务量极大。

商票质押项下保理
 
二、银行切入点分析
    XX银行了解到:河北井径石栗煤炭有限公司商票量极大,银行必须争夺该客户的票据资源。本银行商票贴现利率较高,而近期总行大力发展贸易融资业务,提供了较多的优惠政策。银行准备采取商票质押保理融资业务。本行商票直贴现利率达到8%;而保理融资的利率为优惠利率6%,加上保理手续费0.1%,企业采取保理融资的方式融资成本将大大低于直接贴现。
 
    银行利益:可以将贴现利息转化为贸易融资收入,获得一定的中间业务手续费收入,同时获得一定的存款沉淀。
 
三、银行合作情况
xx银行提供如下服务:
    1.河北井径石栗煤炭有限公司向天津石化电力公司销售煤炭,签订稍售合同《煤炭销售物资合同》,收到1笔商业承兑汇票,期限6个月,金额300万元。
 
    2.银行以商业承兑汇票作为质钾,针对《煤炭销售物资合同》应收账款,为河北井径石栗煤炭有限公司办理隐蔽型有追索权保理融资,期限8个月。
 
    3.银行与 河北井径石栗煤炭有限公司签订《隐蔽型有追索权保理融资协议》及《商业承兑汇票质钾协议》。
 
    4. 6个月后,商业承兑汇票到期,托收回来资金进入河北井径石栗煤炭有限公司保证金账户,再过2个月后,银行扣划河北井径石栗煤炭有限公司账户资金,保理融资归还。
 

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