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明确票据空白背书和单纯交付转让的法律效力

2021-03-22 10:43每日一文 人已围观

摘要在国外,商人习惯是商法逐步形成与完善起来的重要渊源。其中空白票据、空白背书和单纯交付方式就是立法对交易习惯妥协的产物。实践生活中,商人之间之所以选择采用空白背书加...

     “在国外,商人习惯是商法逐步形成与完善起来的重要渊源。”其中空白票据、空白背书和单纯交付方式就是立法对交易习惯妥协的产物。实践生活中,商人之间之所以选择采用空白背书加单纯交付转让的方式转让票据,主要存在以下理由:一是持票人基于商品交换的需要,在签发或转让票据时对于票据上需要记载的事项暂不明确,必须等日后才能补记;’二是因为手续方便、转让迅捷,不像背书转让要遵循严格的要式主义和文义主义;三是因为持票人可能是非组织的自然人,其无法通过签章实行背书转让;四是接受人为防止出现背书伪造现象,更加愿意接受空白背书或者[ITL纯交付转让的票据;五是出于商业上面的保密原因,尤其是处于生产方和消费方中间的销售商,不想让前后手相互知晓接触而不要求其上手背书转让。六是在票据拒绝付款时,单纯交付转让缩小了追索权行使的范围,易于执行。’因此,可以说空白背书和单纯交付转让制度实际上是商事
交易中自发形成的一种交易规则。虽然票据转让规则具有强烈的技术性规范色彩,但当一种方式逐步普遍并演变成一种交易习惯后,立法就应该加以确认,稳定票据流通秩序,减少票据纠纷。

 明确票据空白背书和单纯交付转让的法律效力
 
    从比较法的角度看,世界上绝大多数国家的票据法都明确承认空白票据和空白背书。以《日内瓦统一汇票木票公约》为例,该公约第10条、第13条、第16条、第17条规定,汇票、支票和木票在发票时欠缺应记载事项,持票人拥有协议补记的权利。持票人如果补记不符合协议的,付款人可以行使抗辩权,但持票人为善意者,不在此限。空白背书的持票人推定其取得该票据是善意正当的。从我国实践看,在《票据法》颁布之前实行的1988年《上海市票据暂行规定》就肯定了支票空白背书和单纯角度转让制度,因此,早在《票据法》颁布前的在江浙沪地区,通过“单纯交付”方式转让票据就已经成为公司企业间的商业习惯。
 
    笔者认为,是否承认空白票据和空白背书,“提高到理论和政策上,是对于票据的认识问题,特别是在市场经济里票据行为和票据活动的性质问题,也是我国现在要建立一个什么样的票据制度的问题。”我国票据立法围于当时社会主义市场经济尚不发达,出于银行国有、信用市场不健全等因素考虑,偏重交易的安全,管制较多而自治不足。票据法只有限地承认空白支票,且限定于出票阶段,对于木票和汇票,在立法政策上采取限制信用政策的立场,将收款人名称和被背书人规定为绝对必要记载事项,否定无记名汇票或者通过空白背书转让汇票的行为效力。对于除支票之外的空白票据的补记权滥用、失票救济和善意取得等规定自然也付之东流。但随着经济全球化发展,我国《票据法))也颁布实施二十年,在票据的安全性得到实务界普遍重视的背景下,票据的便捷性和效率性已成为商业社会新的期待。票据法原来那种在适用种类、范围和救济方式上的狭隘规定,不仅与商业实践惯例存在较大的冲突,不符合经济发展的要求,也使得一些合理善意的票据流通权益在法律保障方面存在分歧和障碍,从技术层面上,也会限制融资性票据的设立和发展。
 
    票据流通的活跃程度是票据生命力强弱的判断标准,票据法作为民商事法律,应当遵循意思自治的民法原理,不必人为限制。从体系统一性上看,汇票、木票和支票都属于票据,既然法律允许发出无记名支票从而可以采用单纯交付方式流转,而且司法解释也己经允准汇票空白背书的存在,那么关于汇票和本票转让的方式进行限制必然会导致票据体系内的不和谐,因此,法律也应该对单纯交付加以规定。’从交易安全上看,虽然单纯交付转让制度相较于票据背书转让而言,在权利的担保、证明效力上有所减弱,但依据《票据法》规定,非以背书转让取得票据的持票人,只要能适当举证证明,依然可以主张其票据权利。单纯交付票据受票人在交易过程中注意单纯交付方式存在的特殊风险,通过对出票人、转让的直接前手的资信状况进行调查,对票据采取妥善保管措施,及时完成票据补记等防范措施,就可以最大限度化解风险、减少纠纷,从而便捷地实现票据权利。
 
    商法整体的发展其有世界性、一般性与合理性的性质,这是基于商法的技术性的性质所产生的。据此笔者建议,当前我国票据法修改应从与国际接轨的角度,顺应世界票据立法规则,放开管制,回复到票据规则的本原,赋予票据空白背书转让背书连续的推定效力,明确单纯交付转让的法律效力,同时为了防止持票人滥用补记权,保护善意持票人的合法权益,应完善空白背书票据失票人适用挂失、催告等法律救济手段的法律规定和举证规则。

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