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法律障碍:否定票据空白背书的效力!

2021-04-01 15:46每日一文 人已围观

摘要一、否定空白背书效力与通行规则之间的障碍 关于空白背书的效力,国际票据公约及各国(地区)票据法的通行规则与我国票据立法的态度不一样。以联合国票据公约、英美票据法系、日...

一、否定空白背书效力与通行规则之间的障碍
    关于空白背书的效力,国际票据公约及各国(地区)票据法的通行规则与我国票据立法的态度不一样。以联合国票据公约、英美票据法系、日内瓦票据法系及我国台湾地区票据立法为例,国际通行规则皆为承认空白背书的法律效力,并且确认连续空白背书票据的法律效力。
 
    《联合国国际汇票和国际本票公约》承认空白背书的法律效力,且确定连续空白背书的转让方式。一方面,该公约第3条规定并未将被背书人的名称作为绝对应记载要件,第14条规定背书可以以“空白背书”和“特别背书”两种形式,可见其认可空白背书的法律效力。‘另一方面,针对连续空白背书的转让,该公约第16条规定连续空白背书可以通过再作空白背书、特别背书或交付的方式转让该票据。
 
    《美国统一商法典》、《英国汇票本票法》及《日内瓦统一汇票本票法》对空白背书效力的规定基本相同。《美国统一商法典》第3-204条规定没有记载被背书人名称的空白背书仅依交付即可流通,确认了空白背书具有完全背书同等的法律效力。’《英国汇票本票法》第34条明确“未指定被背书人的背书叫空白背书,持票人可通过书面将空白背书变更为特别背书”。即承认空白背书的效力,且认可连续空白背书可以通过再次空白背书或完全背书的方式转让。《日内瓦统一汇票本票法》第14条规定“背书得不记明受益人,或仅有背书人签名(空白背书)”。‘并且,空白背书票据可以通过空白背书、单纯交付、记名背书的方式转让,也确认了空白背书票据的法律效力。
 
    我国台湾地区票据立法规定汇票转让可以不记载被背书人。其第31条规定“背书人不记载被背书人,仅签名于汇票者,为空白背书”。“对于空白背书票据的转让,第32条规定“得依交付”亦得以“空白背书或记名背书”转让之。
 
    通过上述比较分析,我国票据立法对空白背书及连续空白背书票据都采取禁止性态度,在立法上与国际通行规则及其他国家地区的票据规则都不同。我国否定空白背书效力的票据立法与通行规则之间的障碍,造成国内票据市场与国际通行金融票据市场间的断层,阻碍我国票据市场的现代化发展和繁荣创新,亦不能为票据融资提供更开放、自由的成长环境。
 
二、否定空白背书效力与实务实践之间的障碍
    我国票据立法否定空白背书的效力是票据法理论的极至表现。不仅与国际通行票据法规则不一致,也与我国票据实务不符,成为银行承兑汇票融资的法律障碍。
 
    一方面,否定空白背书的效力是票据法理论关于票据文义性要求的体现,但与实际经济生活和票据实务极为不符。首先,根据票据外观主义和票据文义性,转让背书必须遵循背书连续性原则,以此保证背书人承担票据责任,一旦票据不获承兑或者不获付款时,持票人能够行使追索权,从而提高交易安全性,保证正当持票人的利益。但票据实务恰与之相反。现代票据实务中,背书人不记载被背书人名称,仅在自己栏内签章后直接将票据交付于被背书人的情况普遍存在。否定空白背书效力,则持票人的票据权利因此而难以实现。其次,对于空白背书的银行承兑汇票,虽欠缺被背书人名称和背书日期,但不影响票据的流通及票据当事人权利义务的确定。最后,由于我国票据立法明确否认空白背书,持票人为主张票据权利,往往自行填上被背书人名称,将其变更为正式背书。这使得《票据法》第30条的强行性规定因不具备任何实质意义而形同虚设.因此,第30条仅依据票据外观理论就否定空白背书的法律效力,并且票据法司法解释第49条否定连续空白背书的补记效力,显然违背了票据立法关于保证票据方便、快捷、易于流通的立法宗旨,与国际通行规则不
符。
 
    另一方面,否定空白背书的法律效力不利于保障正当持票人实现票据权利,反而对转让人融资造成障碍。首先,否定空白背书的效力则不能直接通过反推认定每一次背书的背书人即为前一次背书的被背书人,从而不能推定最后持票人为票据权利人。这导致票据受让人不愿接受票据,银行承兑汇票便失去融资的功能和意义。其次,否认空白背书补记的效力使最终持票人必须要求每一个前手背书人完成被背书人的项目记载。这增加了最后持票人实现票据权利的成本,并且一旦前手无法完成补记,最终持票人将面临因背书不连续而丧失票据权利的危险,导致银行承兑汇票债务人保证责任不高,信用性降低,不利于融资功能的实现。最后,因商业信用不巩固而否定空白背书的效力,本身是对签发和使用银行承兑汇票的企业信用优质与否的质疑。现代经济社会,票据市场信用的建立需要构建完善的制度体系。尤其融资性票据市场的建立,更应当与国际票据市场接轨。单纯否定空白背书的效力,是对我国银行承兑汇票融资和监管的不自信,将挫伤我国银行承兑汇票融资业务的发展积极性。
 
    以空白背书的理论依据为切入点,对我国票据立法与国际通行规则进行比较研究,进而分析否定空白背书效力对银行承兑汇票融资造成的法律障碍。通过上述分析,发现我国否定空白背书的法律规范不符合国际通行规则,值得我们对目前的票据立法体系进行反思,对银行承兑汇票融资市场的法律完善进行深入探析。
 

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