您现在的位置是:首页 > 银行承兑汇票 >

原来非法买卖银行承兑汇票有这些风险和危害 !

2021-04-29 17:06银行承兑汇票 人已围观

摘要我国《票据法》第十条规定,票据 的签发、取得及转让,应该具有真实的交易关系和债权债务关 系。也就是说,非法买卖银行承兑汇票这种私下交易 、没有真实交易背景票据的行为是...

     我国《票据法》第十条规定,票据 的签发、取得及转让,应该具有真实的交易关系和债权债务关 系。也就是说,非法买卖银行承兑汇票这种私下交易 、没有真实交易背景票据的行为是不受《票据法》 保护 的,此类纠纷案件带来的损失很难通过民事、刑事途径追回。因此,目前来看,非法买卖银行承兑汇票的行为主要有以下风险及危害。 

原来非法买卖银行承兑汇票有这些风险和危害 !
 
(一)票据出票人、买卖中间人涉及的风险 
    1、变造、伪造票据风险。当前,许多不法分子在票据的数额、时间等要素上动心思,即利用一张真 实票据 ,通过剪贴 、挖补等方式,进行数据方面的造假,恶意修改票据日期 、金额等要素。买卖人仅凭肉眼观察来鉴定票据的真实性存在极大风险。 
 
    2、恶意公示催告风险。即票据买卖者将票据转 让给他人,待对方履行合同义务 、支付票据费用后,以票据被盗、遗失等为由,申请公示催告并要求法 院作出对票据的无效(除权 )判决。由于此时的票据 实际持有者并不知晓该票据 已被公示催告而失效,往往无法及时向法院申报应有权利 ,由此造成的纠纷损失通常无法挽回。 
 
(二 )银行涉及的风险
    1、恶意贴现诈骗风险此类风险与恶意公示催 告风险类似,不同之处在于受害人 由持票人变成了 贴现银行。贴现人持银承票据到贴现行办理贴现,在获得资金后立 即将票据做挂失处理并要求法院 作出对票据 的无效(除权 )判决,由于信息平台的落 后而导致的信息不及时 性,贴现银行也难以准确得知该票据存在的风险。待到票据实际到期日,托收 资金无法到账,会给贴现行带来极大的经济损失 。 
 
    2、银行内部员工违法行为风险。当下票据的保管 、移交程序大多无法可依,多是依靠各家银行自 己制定相应的运营、内控规章制度,自行管理。这给了银行内部少数不法分子以可乘之机。他们通过将已经贴现的票据非法卖给倒卖者至其他银行再次办理贴现,或将票据抵押办理贷款等多种非法手段 牟取利益,给所在行带来经济损失的同时还会产生巨大的负面声誉影响。
 

Tags:

广告位
    广告位

本栏推荐

    广告位

标签云

站点信息

  • 文章统计159篇文章
  • 微信公众号:扫描二维码,关注我们